vk
Получите консультацию наших специалистов!
Осталось всего пара шагов, укажите Ваши контактные данные и мы свяжемся с Вами.
Подождите
Все ваши данные конфиденциальны и не передаются третьим лицам.

Спасибо за обращение!

Инвестиции в недвижимость: доходы, риски и виды объектов


Инвестиционный рынок недвижимости считается простым и надежным инструментом для сохранения капитала, но во избежание рисков и убытков, нужно тщательно подбирать объект. Недвижимость надо покупать для проживания, сдачи в аренду или перепродажи. Без четкого плана спонтанное приобретение становится пассивом, требующим расходов.

Все инвестиционные объекты недвижимости условно можно разделить на три группы: жилые помещения, нежилые, земельные участки. Даже в кризисный период показатели риска не превышают 20%, что делает вложения сравнительно безопасными. 

Как прогнозировать доходность

Доходность при покупке для сдачи в аренду и перепродажи отличается. В первом случае инвестиционная стоимость недвижимость — это сумма, которую она принесет. Но в целом, на аренде много не заработаешь и сроки окупаемости достигают 20-30 лет. Если не учитывать риски: затраты на амортизацию, риски поиск арендатора. 

При перепродаже вложения окупятся гораздо быстрее. Чтобы рассчитать ожидаемую прибыль, нужно вычесть из стоимости жилья после продажи, сумму за которую оно приобретено и НДФЛ (13%). Стоит учитывать, что поиск покупателя может затянуться и прибыль уменьшается на размер затрат на содержание квартиры до продажи. 

Коммерческие объекты

Оценка инвестиционной недвижимости при покупке коммерческих объектов зависит от выбора. Можно вложиться в офисные помещения, торговые площади, склады. Эти варианты всегда актуальны, но для учета всех факторов нужно быть опытным инвестором. Среди объектов коммерческого назначения снова есть стабильный спрос на недвижимость в курортных городах. На таких локация можно зарабатывать не только на сдаче в аренду, но и перепродаже. Тем не менее первый вариант считается более выгодным решением. Доходность может доходить до 20% в год.

Жилые

С этими объектами могут работать как начинающие инвесторы, так и опытные. Риски незначительны, но и доходность также минимальна. Жилье чаще покупают для сохранения сбережений, а не заработка. Выбирая жилое помещение, следует учитывать его местонахождение, планировку, год строительства, инфраструктуру вокруг. 

Необязательно вкладываться в жилье в центре. Больший доход могут принести квартиры в спальном районе. Если жилплощадь приобретается для сдачи в аренду, то надо рассматривать объекты с качественным ремонтом, меблированные и в месте с хорошей транспортной доступностью. Хорошо, если рядом будут офисные здания, институты и другие заведения. Это расширит круг желающих арендовать жилье. Доходность может доходить до 15% в год.

Земля

Покупка участка земли — это выгодное вложение в инвестиционные проекты недвижимости. Участок проще купить и переоформить. Приобретение не требует дополнительных расходов на оплату коммунальных услуг. При выборе земли, нужно учитывать ее назначение. Наибольшей ликвидностью обладают участки, на которых разрешено строительство. Земли сельхозназначения будут прибыльным вложением только в расчете на долгосрочную перспективу. Доходность может доходить до 15% в год.

Загородные дома

Вложения в объекты за городом несут больше рисков. Поиск подходящего дома должен начинаться с анализа и поиска ликвидных вариантов. Хорошие предложения быстро находят покупателей, потому нужно ежедневно мониторить рынок. Чаще всего для инвестиций покупают небольшие дома с подведенными коммуникациями и развитой инфраструктурой в местности. 

Также выгодно покупать готовый участок, выведенный в жилой фонд с возможностью строительства на нем. Инвестирование в загородные дома пользуется популярностью у жителей крупных городов. Особенно востребованы благоустроенные объекты с красивой природой вокруг. Доходность может доходить до 30% в год.

Новостройки

Жилплощади в новостройке на нулевой стадии — это инвестиционная недвижимость по первоначальной стоимости. С появлением эскроу-счетов, сделки с такими объектами проводятся с минимальными рисками. Стоимость предложения повышается постепенно, что позволяет вкладчикам получить значительную прибыль. 

Стоимость жилья в новостройке зависит от многих факторов:

  • ценовой политики застройщика;
  • финансовой модели, согласованной с банковским учреждением, финансирующим проект;
  • графика, по которому заполняется эскроу-счет.

При этом потенциал доходности у недвижимого первичного рынка более консервативный, но вполне надежный. Строительные компании на этапе котлована устанавливают минимальную цену за квадратный метр, чтобы мотивировать покупателей и привлечь внимание к строящемуся объекту. 

Те, кто вложился на начальной стадии, будут дольше ждать прибыли или заселения в новую квартиру. Но долгий срок окупаемости компенсируется ценовым фактором. Объект можно продать и заработать уже через 6-12 месяцев. Чем больше будет реализован проект, тем дороже будет стоимость жилья в нем. Доходность может доходить до 30% в год.

Инвестиционный калькулятор SF по недвижимости

Возможные риски

Любой вид инвестирования имеет потенциальные риски, включая сферу недвижимости. При выборе объекта для покупки могут не оправдаться надежды относительно месторасположения. Например, надежды, что выбранный район застроится и стоимость жилья здесь возрастет, могут не оправдаться. И приобретение в не обустроенном месте не окупится, так желающих купить здесь квартиру не будет. 

Могут возникать и другие обстоятельства:

  • резкое ухудшение экологической обстановки, повлекшее за собой падение цен на недвижимость;
  • заселение в квартиру недобросовестных арендаторов, которые задерживают оплату, портят обстановку, мебель.

В риски стоит закладывать амортизацию. Стоимость объектов может упасть без видимых причин, как и спрос на жилье. Перспективный дом может потерять статус и востребованность, если район застроили новыми домами с более удобными квартирами и низкими ценами за квадратный метр. 

Кроме того, в сфере недвижимости много мошенников и схем обмана. Для безопасности сделки важно проводить тщательную и всестороннюю проверку объекта. При вложении в строящийся дом есть риск, что проект заморозится. Чтобы снизить его, проверяйте застройщика, анализируйте сданные им проекты, финансовое состояние и прочее. А лучше привлекать профессиональных брокеров или юристов.

автор: Ибрагим Бадалов
автор: Ибрагим Бадалов
руководитель АН Success Finance
Заказать звонок

Страница была Вам полезна?

Комментарии (1)

Артур Маркович

Помогли разобраться в теме
17 июня 2023
Оставьте свой комментарий:

Получите консультацию наших специалистов!
Осталось всего пара шагов, укажите Ваши контактные данные и мы свяжемся с Вами.
Подождите
Все ваши данные конфиденциальны и не передаются третьим лицам.

Спасибо за обращение. Ваш персональный менеджер свяжешься с Вами в течении 15 минут и расскажет Вам об Акции.

Онлайн чат с менеджером
manager
Что Вас интересует?
manager
Здравствуйте, меня зовут Ибрагим. Давайте рассмотрим Вашу конкретную ситуацию
manager
Какой кредит Вас интересует?
OK
manager
Ответив на 6 вопросов Вы в режиме онлайн получите расчет ставки по кредиту и аннуитетного платежа
manager
Интересующая сумма кредита для Вас?
manager
Примерная стоимость предлагаемого залога?
manager
Что Вы готовы предложить для залога?
manager
Ваша кредитная история?
manager
Источник Ваших доходов?
manager
Как вы можете подтвердить доход?
manager
Как к Вам можно обращаться?
manager
Ваш номер телефона?
manager
Хотите подарок?
manager
Примерная стоимость покупаемой недвижимости?
manager
Имеющая сумма первоначального взноса?
manager
Что Вы хотите приобрести?
manager
Ваша кредитная история?
manager
Источник Ваших доходов?
manager
Как вы можете подтвердить доход?
manager
Как к Вам можно обращаться?
manager
Ваш номер телефона?
manager
Хотите подарок?
manager
Интересующая сумма кредита для Вас?
manager
Сфера деятельности Вашей компании?
manager
Цель кредитования Вашей компании?
manager
Кредитная история Вашей компании?
manager
Что Вы можете предоставить в качестве обеспечения?
manager
Как к Вам можно обращаться?
manager
Ваш номер телефона?
manager
Хотите подарок?
manager
manager
Спасибо за ваши ответы. Когда менеджер перезвонит вам, для бесплатной проверки вашей кредитной истории держите паспорт под рукой.
manager
Введите номер телефона
manager
Ваша заявка успешно принята. Наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее время
Свернуть