Оформим банковскую гарантию по всей России

Банковская гарантия в Красноярске

Недавно команда партнеров Success Finance в Красноярске закрыли сделку по оформлению банковской гарантии. Ребятам требовалось оформить банковскую гарантию для обеспечения контракта за 5 рабочих дней. Ведь скорость решения задачи является ключевой в вопросах финансирования подобных сделок, к счастью, благодаря нашим партнерам, вопрос решился быстро и в заданные сроки. За один день был подобран банк, который одобрил банковскую гарантию.

Клиент прежде сам пробовал гарантию, но, к сожалению, получал отказы, из-за чего потерял драгоценное время, а сроки участия в тендере поджимали. Так как, клиент уже обращался за кредитованием в компанию, решил повторно обратиться. В итоге, предприниматель получил заказ на выполнение подряда в крупной энергетической компании!

Если Вам необходимо оформить банковскую гарантию, смело обращайтесь к нам по номерам, указанным выше. С нами всегда можете получить гарантию срочно и быстро!

Бизнес-кредит на 3,7 млн. рублей

Бизнес в сфере государственных контрактов требует постоянных средств на исполнение заказа, порой необходимо привлекать кредитные средства банка для получения контракта, одним из таких клиентов был и у нас.

За месяц команда по корпоративному кредитованию привлекла сумму кредита. В целом, было непросто, так как заемщик работает на рынке менее года и выручка была непостоянной и зависела от контрактов.

Для оформления необходимой суммы пришлось привлекать два банка-партнера и в итоге получили необходимую сумму сроком на 1 год.

Банковская гарантия от SF

Крупные сделки, участие в госконтрактах требуют подстраховки в отношении неисполнения договоренностей одной из сторон. Банковская гарантия (БГ) - сложная финансовая процедура, используемая для обеспечения выполнения договорных обязательств. Суть её заключается в обязательстве банка (гаранта) по требованию другой стороны (бенефициара) выплатить деньги в случае невыполнения обязательств принципалом. Подобный инструмент широко используется в бизнесе, так как позволяет увеличить доверие между контрагентами и снизить финансовые риски.

Участники сделки

Процедуру инициирует заинтересованная сторона сделки. В некоторых случаях она является обязательной. Участники банковской гарантии — это банк-гарант, принципал и бенефициар.

Какую функцию выполняет каждая из сторон?

Гарант - банк или иная кредитная организация, имеющая право на проведение подобных операций. Он берет на себя обязательство выплатить сумму бенефициару в случае невыполнения принципалом своих обязательств.

Бенефициар (получатель гарантии) - та сторона, в пользу которой выдается БГ. Это может быть как юридическое лицо, так и индивидуальный предприниматель, которому гарант выплатит денежные средства в случае невыполнения обязательств контрагентом.

Принципал (заказчик гарантии) - та сторона, обязательства которой гарантируются банком. Он обращается с заявкой на получение гарантии и при ее одобрении оплачивает комиссию.

Принципал — заинтересованная сторона, которая берет на себя сбор документов и оплачивает услуги гаранта.

Процесс получения банковской гарантии

Перед началом процедуры выбирается финансовое учреждение, оказывающие подобную услугу. Для получения БГ нужно сделать несколько последовательных шагов:

• Подготовка документов — первый и важный этап получения БГ. Список бумаг варьируется в зависимости от банка и характера обязательств, обычно включает в себя учредительные документы компании, финансовую отчетность, информацию о контрагентах и сделках, заявление о выдаче БГ.
• Подача заявки — следующий шаг. После того как все документы подготовлены, обращение подается в банк. Оно подвергается анализу, по предоставленным данным оцениваются риски и принимается решение о выдаче БГ.
• Оценка и решение – ключевой этап, на котором банк, исходя из анализа документов и информации о компании, принимает вердикт о выдаче БГ. В случае положительного решения банк устанавливает условия и размер гарантии.
• Оплата и получение – последний этап. Принципал вносит деньги в соответствии с тарифами банка, после чего получает документ.

Его важно внимательно изучить, при необходимости проконсультироваться с агентом или юридическим советником. Это поможет избежать недоразумений и ошибок в процессе получения и использования гарантии.

При оформлении БГ необходимо выбрать банк-гаранта из перечня Минфина, проверить бланк на подлинность и по базам ЦБ и ЕИС Закупки. Крайне важно проверять, так как факт мошенничества никто не отменял!

Преимущества использования БГ — возможность получения больших заказов и контрактов, увеличение доверия со стороны партнеров и клиентов, а также защита от нарушений условий контракта.

Недостатки: необходимость уплаты комиссии банку, затраты на подготовку документов и время, затраченное на ожидание решения. Некоторые предприятия могут столкнуться с трудностями при получении БГ из-за строгих требований банков к финансовому состоянию и репутации компании.

Риски и возможные трудности при работе с банковской гарантией

Несмотря на множество преимуществ использования БГ, существуют риски, с которыми могут столкнуться участники сделки.

Финансовые (для гаранта) — очевидный риск при работе с БГ. Связано с неисполнением принципалом договорных условий, что влечет за собой активацию гарантии и выплаты со стороны банка.

Юридические связаны с несоблюдением условий БГ, что может привести к ее аннулированию или возникновению споров. Важно тщательно изучить условия кредитной организации, чтобы избежать таких ситуаций.

Связанные с деятельностью банка. Кредитная организация может столкнуться с финансовыми проблемами или обанкротиться. В таком случае выполнение обязательств по БГ может оказаться под угрозой.

Все эти риски необходимо учитывать. Ключ к успешной работе с БГ – тщательная подготовка, глубокое понимание условий и нюансов, а также своевременное обращение к специалистам за консультацией в сложных ситуациях.

Основные программы банков

Не все кредитные организации готовы взять на себя ответственность за принципала. Банки, выдающие банковские гарантии, имеют специальное разрешение на это. Они берут на себя риски и оценивают платежеспособность принципала, определяют условия и сроки гарантии, контролируют исполнение обязательств. У банков-гарантов имеется несколько программ.

Для ИП и ООО. Микро и малый бизнес. По большей части в количественном выражении именно они используют гарантии. Используя БГ, предприниматели могут участвовать в тендерах и заключать выгодные контракты с партнерами.

• Коммерческие обеспечивают выполнение договорных обязательств по поставке товаров, по предоставлению услуг.
• Инвестиционные обеспечивают защиту интересов участников, вкладывающих деньги в проект.
• Экспортные используются для обеспечения исполнения обязательств по международным контрактам.

Учитывая специфику проводимой сделки, принципалу следует изучить наличие подобных программ.

Помощь агента

В процессе работы с БГ может понадобиться юридическая помощь. Агент по банковским гарантиям — специалист, помогающий участникам сделки в процессе получения и использования финансового инструмента.

Роль агента в сделке — облегчить взаимодействие между банком и принципалом. Виды услуг, предоставляемых агентом:

• консультации;
• подготовка и анализ документов;
• поиск оптимального банка для получения БГ;
• сопровождение сделки.

Помощь агента может быть полезной, как для опытных предпринимателей, так и для новичков, ранее не столкнувшихся с процедурой.

Банковская гарантия — это универсальный и гибкий инструмент, позволяющий обеспечить выполнение договорных обязательств и усилить доверие между контрагентами. Несмотря на некоторую сложность процесса получения гарантии и необходимость понимания всех нюансов, данный инструмент значительно снижает риски и увеличивает возможности для ведения бизнеса.