- Изменение данных в ЕГРН
- Рекордное количество договоров с эскроу
- Минстрой принимает меры по поддержанию рынка
- В южных регионах 60% жилья пришлось на ИЖС
- Сбербанк снизил комиссии
- Аренда жилья за пять лет подорожала на 56%
- Ипотека в 2024 году не превысят 5 трлн.
- В Госдуме одобрили право ЦБ ограничивать ипотеку
- «Первичка» в регионах дорожает быстрее
Замедление роста ипотеки
В январе 2024 года Банк России заявил об ожидаемом замедлении прироста на ипотечном рынке. Рост объема ипотеки снизился до 0,6% с 2,9% в декабре 2023 года. Общий объем выданных ипотечных кредитов составил 275 млрд рублей, что значительно меньше по сравнению с 785 млрд в предыдущем месяце и немного меньше, чем 282 млрд в январе 2023 года. Выдача льготных кредитов упала до 189 млрд с 655 млрд рублей в декабре, в том числе ипотека под 8% уменьшилась до 58 млрд, а семейная ипотека — до 102 млрд.
Изменение данных в ЕГРН
Информация о правах третьих лиц на использование жилых помещений будет включаться в Единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН), согласно законопроекту, который уже прошел первое чтение в Госдуме. Законопроект касается случаев, когда жилье приватизируется одним из жильцов без деления долей среди других членов семьи. В случае развода, право пользования жильем остается за бывшими членами семьи, включая экс-супруга и его родственников. Также предлагается внести поправку в закон «Об ипотеке», требующую письменного согласия всех заинтересованных сторон перед оформлением ипотеки на такую недвижимость. Это предложение направлено на предотвращение конфликтов, связанных с неожиданными правами третьих лиц, которые могут усложнить продажу жилья.
Рекордное количество договоров с эскроу-счетами
В январе 2024 года был установлен рекорд по количеству зарегистрированных в Москве договоров долевого участия (ДДУ), использующих эскроу-счета — 8,73 тысячи. Это число на 21,5% превышает результаты января прошлого года и на 2% — января 2022 года. Применение эскроу-счетов составило 97% от всех сделок на первичном рынке за этот период, что также является максимумом для января, что свидетельствует о росте популярности эскроу. За весь 2023 год доля ДДУ с эскроу достигла 93%, с общим количеством зарегистрированных сделок - 154,7 тысячи.
Минстрой принимает меры по поддержанию рынка жилья
Глава Минстроя выразил мнение о необходимости поддержки рынка новостроек в свете уменьшения программ льготной ипотеки. На этапе строительства сейчас находятся 106 млн квадратных метров жилой недвижимости, из которых 36 млн уже проданы, 27 млн еще не выставлены на продажу, а остальные доступны и ждут своих покупателей. Минстрой планирует мониторить рынок в условиях сниженной льготной поддержки и разработать меры, которые помогут стабилизировать ситуацию и поддержать рынок жилья.
В южных регионах 60% ввода жилья пришлось на ИЖС
За последние пять лет объем введенного жилья в Южном федеральном округе продолжал расти, достигнув увеличения на 6% до 14,6 млн квадратных метров в 2023 году. Из этого объема 60% составили индивидуальные дома, что выше среднего уровня по стране в 53%. В том же году было построено 67 тыс. индивидуальных домов с общей площадью 8,8 млн квадратных метров, а также почти 6 млн квадратных метров многоквартирных домов. К началу 2024 года замедление ввода новых жилых проектов наблюдалось как в округе, так и по всей стране, хотя объем строящегося жилья оставался высоким — 14,2 млн квадратных метров.
ФинСервисSF – сервис подбора выгодных ипотечных программ
Сбербанк снизил комиссии
С начала 19 февраля 2024 года Сбербанк уменьшит субсидии для застройщиков, работающих с проектным финансированием, устанавливая новый минимум в 3,9% вместо предыдущих 7,9%. Также отменяется субсидирование для девелоперов, использующих банковский продукт, где доходы с эскроу-счетов идут на покрытие процентов по ипотеке. В январе 2024 года ведущие банки начали взимать с застройщиков комиссии до 10% на сумму льготной ипотеки из-за слабой рентабельности и снижения компенсаций. С 11 января Сбербанк изменил условия выдачи льготной ипотеки, теперь кредиты доступны только через застройщиков, принимающих участие в программе субсидирования.
Аренда жилья за пять лет подорожала на 56%
Аналитики провели исследование, оценив изменения ставок аренды однокомнатных квартир за последние пять лет в российских городах с численностью населения более 100 тысяч человек. В результате выяснилось, что ставки аренды увеличились в среднем на 56%. Особенно сильно, в два и более раза, выросли ставки в таких городах как Норильск, Смоленск, Нижнекамск, Балаково, Кисловодск и Дзержинск. В городах-миллионниках наибольший рост ставок зарегистрирован в Нижнем Новгороде, где они поднялись на 94%. В других крупных городах прирост колеблется от 55% до 93%. В городах с изначально высокими ставками аренды, таких как Москва и Санкт-Петербург, увеличение оказалось более сдержанным.
Ипотека в 2024 году не превысят 5 трлн.
Аналитики ожидают уменьшение числа ипотечных сделок в 2024 году, несмотря на высокие результаты 2023 года. Прогнозируется выдача от 1,1 до 1,4 миллиона ипотечных кредитов на сумму от 3,9 до 5 триллионов рублей. Снижение количества кредитов будет наблюдаться даже с учетом продления программы «Семейная ипотека». Причинами сокращения называют высокие ипотечные ставки, более строгое регулирование со стороны Центрального банка и изменения в условиях льготных программ.
В Госдуме одобрили право ЦБ ограничивать ипотеку
Законопроект, который дает Центробанку возможность ограничивать ипотечное кредитование, получил одобрение от Комитета Госдумы по финансовому рынку. Проект закона рекомендуется к первому чтению и будет обсуждаться 15 февраля. В случае его утверждения, начиная с 1 июля 2024 года, ЦБ сможет устанавливать макропруденциальные лимиты для рискованных ипотечных кредитов, что способствует снижению банковских кредитных рисков и долговых обязательств граждан. Повышение цен на строящееся жилье увеличило риски для заемщиков и банков, отмечают авторы законопроекта. С 2022 года Центробанк начал применять макропруденциальные лимиты, которые до этого не касались ипотеки физических лиц.
«Первичка» в регионах дорожает быстрее
Цены на квартиры в новостройках российских регионов увеличились значительно быстрее, чем в Москве и Санкт-Петербурге. В Челябинске и Сочи зафиксирован наибольший рост цен — 25,6% и 23,3% соответственно, в то время как в Санкт-Петербурге и Москве прирост составил 4,3% и 6,7%. Ограничение максимальной суммы льготной ипотеки в столице снизило инвестиционную привлекательность московских новостроек. В других регионах рост стоимости жилья ускорился из-за повышения доходов населения и увеличения спроса. В целом по стране стоимость квартир в новостройках возросла на 11% в 2023 году.
