vk
Получите консультацию наших специалистов!
Осталось всего пара шагов, укажите Ваши контактные данные и мы свяжемся с Вами.
Подождите
Все ваши данные конфиденциальны и не передаются третьим лицам.

Спасибо за обращение!

В конце 2023 и в начале 2024 года произошли достаточно большие изменения на рынке недвижимости и кредитования. Именно об этом далее.

Рост цен на столичные новостройки ускорился

За последний период цены на новые объекты застройщиков эконом- и комфорт-класса Москвы пошли вверх. В конце 2023 года стоимость квадратного метра составила 326 тыс. руб. Для сравнения – в конце 2022 года 1 метр2 обходился в 265 тыс. Рост составил 23%, что существенно для рынка. Заметный рост наблюдается в ЮЗАО, далее САО и СЗАО.

Учитывая уменьшение количества ипотечных сделок, прогнозируем рост цен с меньшими темпами на жилье во всех сегментах Москвы, в Московской области рост будет большими темпами.

Стоимость строительства домов вырастет на треть

В первой половине 2024 года прогнозируется высокий спрос на частные дома, а также увеличение стоимости загородной недвижимости до 10-15%, при этом строительные материалы могут вырасти до 30%. Цена будет варьироваться от местоположения и от того, насколько удобно туда добираться. Понижение цен прогнозируется ближе к зиме следующего года. Цены могут снизиться на 5-10% с небольшой вероятностью.

В России наиболее активно заключаются сделки с дачами в Московской области, Чечне, Ленинградской области, Башкирии и Татарстане, при этом востребованы в основном строящиеся дома и земельные участки.

Новый закон, ограничивающий повышение ставки при отказе от страховки

С 1 июля 2024 года банки больше не могут произвольно повышать ставки по кредитам. Новые правила, внесенные в закон «О потребительском кредите», ограничивают повышение процентных ставок до уровня, установленного на момент заключения кредитного договора без страхования. Это касается как ипотечных, так и потребительских кредитов. Если ранее ставка могла быть поднята в случае отказа заемщика от страхования, теперь она не может превышать среднюю ставку по кредитам, выданных без страховки в день выдачи кредита. Т.е. ставка без страховки не будет превышать среднюю ставку выданных кредитов и ипотек по аналогичным условиям.

Для старых кредитов, взятых до этой даты, продолжают действовать предыдущие условия.

Нормативная цена «квадрата» жилья в 2024 году вырастет на 4,2%

Нормативная цена необходима для расчета выплат, строительства и стоимости недвижимости по социальным программам. Минстрой также рассчитывает рыночную цену.

Самая высокая рыночная стоимость «квадрата» установлена в Москве - 170 578 рублей, самая низкая в Кабардино-Балкарии - 45 908 рублей.

С 1 января Минстрой повышает нормативную стоимость жилья на 4,2%, устанавливая стоимость 1 кв.м. жилого помещения на первое полугодие 2024 года в 97 547 рублей по всей РФ, в отличие от предыдущих 93 457 рублей. Проект приказа также устанавливает среднюю рыночную стоимость 1 кв.м. по регионам для первого квартала 2024 года, используя новую методику.

В Москве и Санкт-Петербурге стоимость выше среднего, а в регионах, например Кабардино-Балкарии и Ингушетии — ниже. В некоторых регионах зафиксировано снижение цен, хотя в целом по стране стоимость жилья незначительно растет.

Центробанк повысит надбавки к рискам по ипотеке

С 1 марта 2024 года Банк России увеличил надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, чтобы снизить риски высокой закредитованности граждан. Решение принято 22 декабря 2023 года с целью замедлить рост ипотечного кредитования среди заемщиков с высокой долговой нагрузкой.

Отметим увеличение доли кредитов для людей с высокой долговой нагрузкой и растущее использование потребительских кредитов для оплаты взноса по ипотеке, что увеличивает риски банков и заемщиков.

Средний размер первоначального взноса по ипотеке вырос, а наибольшая доля сделок приходится на взносы от 20% до 30%. Ожидается, что новые ограничения Банка России приведут к сокращению одобрения ипотечных кредитов банками закредитованным лицам.

Льготную ипотеку завершат в июле 2024 года

Минфин РФ считает, что льготная ипотечная программа под 8% годовых будет окончена в июле 2024 года, но поддерживающие программы продолжат действовать. С 23 декабря условия для заемщиков стали строже: минимальный взнос увеличен до 30%, максимальный размер кредита для крупных городов и областей сокращен до 6 млн. Теперь заемщик может получить только один льготный кредит по одной программе, за исключением семейной ипотеки, где возможен второй кредит при определенных условиях. Также уменьшена величина субсидий для банков.

Прогнозируется снижение ставки по ипотеке до 12-14%

Ипотечные выдачи в 2024 году могут упасть на 30%, до 5,5 трлн рублей, с последующим снижением рыночных ставок до 13,8%. Ключевая ставка ЦБ ожидается на уровне 13,5–15,5% в 2024 году и может снизиться до 8–10% в 2025 году. Спрос на ипотеку также сократится с прогнозируемым объемом кредитования в 1,1–1,4 млн кредитов на 3,9–5,0 трлн рублей, что почти в два раза меньше, чем в 2023 году. Доля льготных программ в ипотечных выдачах снизится с 60% до 52%. Январь 2024 года показал резкое падение спроса на ипотеку из-за ужесточений на рынке, включая рост ставок, увеличение первоначальных взносов и сокращение суммы кредита.

Цены на «первичку» выросли на 11%

За год в России средняя цена за квадратный метр на первичном рынке недвижимости выросла на 11%, достигнув 162,5 тыс. рублей. По данным на январь 2024 года, из строящегося жилья 34% уже продано, 43% находится в продаже и 23% не выставлены на продажу. Эксперты советуют не откладывать покупку жилья, поскольку рынок предлагает множество вариантов и финансовых программ от застройщиков, например рассрочка или обмен. Ожидается снижение ипотечных ставок после весны, что даст возможность снизить ежемесячные выплаты по кредиту через программы рефинансирования.

Доля отказов по ипотеке превысила 40%

В четвертом квартале 2023 года доля отказов по ипотеке достигла 41%, при этом на первичном рынке отказы составили 51,9%, а на вторичном — 32% согласно Национальному бюро кредитных историй. Рост отказов может быть связан с увеличением заявок на льготную ипотеку и ужесточением требований к заемщикам, включая более строгую оценку долговой нагрузки и дополнительные документы. Банки стали чаще отказывать заемщикам с высокой долей платежей по кредитам и «сложным заемщикам», не соответствующим требованиям.

Риелторы заявили о росте спроса на «первичку» в январе на 60%

В начале 2024 года интерес к покупке квартир в новостройках подскочил на 59% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года, что было вызвано ухудшением кредитных условий, активизировавшим спрос. Аналогичный рост спроса был зафиксирован и летом 2023 года. В столице прирост интереса к новостройкам достиг 77%, в Петербурге — 54%, при этом общее количество заключенных сделок по всей стране увеличилось на 31,3%.

Все новости →

Получите консультацию наших специалистов!
Осталось всего пара шагов, укажите Ваши контактные данные и мы свяжемся с Вами.
Подождите
Все ваши данные конфиденциальны и не передаются третьим лицам.

Спасибо за обращение. Ваш персональный менеджер свяжешься с Вами в течении 15 минут и расскажет Вам об Акции.

Онлайн чат с менеджером
manager
Что Вас интересует?
manager
Здравствуйте, меня зовут Ибрагим. Давайте рассмотрим Вашу конкретную ситуацию
manager
Какой кредит Вас интересует?
OK
manager
Ответив на 6 вопросов Вы в режиме онлайн получите расчет ставки по кредиту и аннуитетного платежа
manager
Интересующая сумма кредита для Вас?
manager
Примерная стоимость предлагаемого залога?
manager
Что Вы готовы предложить для залога?
manager
Ваша кредитная история?
manager
Источник Ваших доходов?
manager
Как вы можете подтвердить доход?
manager
Как к Вам можно обращаться?
manager
Ваш номер телефона?
manager
Хотите подарок?
manager
Примерная стоимость покупаемой недвижимости?
manager
Имеющая сумма первоначального взноса?
manager
Что Вы хотите приобрести?
manager
Ваша кредитная история?
manager
Источник Ваших доходов?
manager
Как вы можете подтвердить доход?
manager
Как к Вам можно обращаться?
manager
Ваш номер телефона?
manager
Хотите подарок?
manager
Интересующая сумма кредита для Вас?
manager
Сфера деятельности Вашей компании?
manager
Цель кредитования Вашей компании?
manager
Кредитная история Вашей компании?
manager
Что Вы можете предоставить в качестве обеспечения?
manager
Как к Вам можно обращаться?
manager
Ваш номер телефона?
manager
Хотите подарок?
manager
manager
Спасибо за ваши ответы. Когда менеджер перезвонит вам, для бесплатной проверки вашей кредитной истории держите паспорт под рукой.
manager
Введите номер телефона
manager
Ваша заявка успешно принята. Наш менеджер свяжется с Вами в ближайшее время
Свернуть