Один из лучших вложений для сохранения и приумножения капитала — это недвижимость! Именно на недвижимости построили свой капитал такие предприниматели как Роберт Кийосаки и Дональд Трамп.
Недвижимость есть и будет одним из самых инвестиционно-привлекательных вложений с минимальными рисками в ближайшие 50 лет. Сегодня огромное количество людей не имеют собственной квартиры или дома, а в некоторых крупных городах вообще спрос такой, что покупатели в очередях ждут своего часа пик для заветной покупки.
Конечно же, покупать недвижимость выгодно в крупных и активно развивающихся городах, так как спрос и миграция населения в города порождает рост цен.
Стратегии инвестиций
- Покупка недвижимости за наличку или в ипотеку на этапе котлована. Доход формируется за счёт роста цен и дополнительной выгоды при сдаче объекта и продажи. Есть риски недостроя, но новый закон защищает покупателя, продавец получит денежные средства после сдачи объекта в эксплуатацию, что сильно мотивирует застройщиков. Дополнительно необходима консультация налоговых специалистов, чтобы не потерять лишнее, по ссылке больше информации;
- Сдача недвижимости в аренду. В крупных городах сложностей со сдачей не возникает и стоимость аренды позволяет компенсировать % выплаты банку;
- Возврат подоходного налога до 650 000 рублей для официально работающих лиц. Ещё один повод вернуть уплаченные налоги;
- Материнский капитал и все, что с этим связано. На сегодняшний день, если имеется трое детей, то можно получить чуть больше 1 000 000 рублей на погашение ипотеки и покупку недвижимости;
- Приобретение «нехорошей» квартиры или апартаментов с целью перепродажи. Данный вариант наподобие перекупов по авто, цель которого покупка, ремонт, юридическое «восстановление» и продажа. Необходима консультационная поддержка профессионалов, по ссылке информация;
- Коммерческие объекты как источник прибыли;
- Вложения в паи инвестиционного фонда, акции, облигации строительных компаний и недвижимости. Крайне важна аналитика и консалтинговая поддержка.
Рассчитайте доходность вложения на инвестиционном калькуляторе SF по недвижимости!
Если покупать в ипотеку, то уплаченные проценты окупаются за счёт роста цен, арендных доходов и возврата налога. При покупке за наличный расчёт доход иногда больше, но нужно же с чего-то начинать.
Необходимо понимать, что наличка имеет свойство обесцениваться за счёт инфляции, а ипотечный кредит требует процентных выплат. Все же, рост цен и другие инструменты позволяют немало заработать на сделках с недвижимостью, если вкладывать, как минимум, от года и выбирать ликвидный объект.
Хотите инвестировать в недвижимость за счёт ипотечного кредита, переходите по ссылке!
Бурный рост цен постоянен в городах не только России, но и во всем мире развивающих и развитых стран. Меры поддержки государств в виде пониженных процентных ставок по ипотеке и финансирование строительства только способствуют этому. Дополнительные инвестиции в фонды и акции строительных компаний со стороны частных лиц порождает дополнительный рост рынка.
Аренда
На первый взгляд все просто, приобретается квартира в удобном для сдачи районе, проводится мелкий косметический ремонт, закупается недорогая мебель и техника. Вскоре объект уже на сайте аренды недвижимости.
Из достоинств этого подхода - простота, все выглядит прозрачным и простым. Всегда можно жить самостоятельно или подарить детям, недвижимость не пропадет.
Из недостатков – крупные первоначальные вложения и длительный период окупаемости, а также риски связанные со сдачей квартиры. Чтобы приобрести студию в Москве в 2022 году нужно иметь не менее 7 – 8 млн рублей, при этом средняя стоимость аренды 30 – 35 тыс. рублей в месяц. Квартира будет окупаться десяток лет и только потом начнет приносить реальный доход. Для сравнения, если вложить деньги в банк, разбив их по счетам своих родственников, можно заработать примерно 300 000 рублей в год или 25 000 рублей в месяц. Разница в том, что квартира – это актив, конечно может упасть в цене, но ее все-равно можно будет продать, а деньги могут резко обесцениться, как было в истории страны.
Риски, связанные с арендой есть всегда, в любой момент что-то может пойти не так, арендаторы забудут выключить воду, перекрыть газовую конфорку или подерутся с соседями, все это издержки!
Вариант с ипотекой с последующей сдачей напоминает самый первый вариант инвестирования, но рисков еще больше, окупаемость еще ниже. Рассмотрим на примере: квартира куплена в ипотеку, 20% было вложено наличными, остальная сумма 5 600 000 рублей взята в ипотеку на 20 лет. При средней ставке 10% ежемесячный платеж составит 54 тыс. рублей. Об окупаемости в аренду можно и не писать в таком случае, ипотека больше для перепродажи или совместно с арендой.
Перепродажа
Данный вариант уже намного интереснее с точки зрения инвестиционной привлекательности. На этапе котлована или проекта новостройки стоят на порядок дешевле, по мнению РБК разница в цене составляет от 27 до 55%. Например: квартира, купленная на этапе закладки фундамента по стоимости 5 млн через 3 года, может быть продана уже за 8 млн. Получается, что чистый доход составит 3 млн или по 1 млн рублей за каждый год.
Желательно ждать 5 лет, почему? Это минимальный срок после продажи квартиры без уплаты НДФЛ, иначе придется отдать государству 13% от полученной прибыли (390 тыс. рублей с суммы в 3 млн). Есть варианты продажи без налога, но необходимо обращаться к специалистам!
Следует внимательно выбирать застройщика, истории, где дольщики десятилетиями не могут получить ни своих квартир, ни денег, к сожалению, не редкость. При выборе такого жилья лучше обратиться к специалистам по рынку недвижимости, они выберут надежный объект и помогут в будущем продать выгоднее.
Квартиры бывают разные, очень часто встречаются варианты с долгами, в отвратительном состоянии или с юридическими рисками. Такие объекты вызывают небольшой интерес у обычных покупателей, но это настоящий клондайк для опытного инвестора.
Из-за долгов чья сумма может достигать до 50 % от стоимости самой квартиры или внутреннего ее состояния хозяева готовы согласиться на любую цену, лишь бы продать ее поскорее. Такие квартиры часто покупаются с серьезной скидкой, которая дает до 10-20% прибыли сверху.
Самый большой риск здесь юридический, стоит нанять опытного юриста для анализа долговой нагрузки по всем собственникам. Информация по ссылке!
Коммерческие объекты
Данный вариант инвестирования подойдет для тех, кто имеет ликвидный объект с отличной локацией для бизнеса. Подобные объекты тяжело найти, они достаточно дороги, но привлекательны с точки зрения инвестиций, арендный доход позволит иметь пассивный доход, рост цен в будущем и сохранение денежных средств.
Среди недостатков можно выделить повышенные тарифы ЖКХ, больше примерно на 15%, также невозможность прописаться в таком жилье из-за того, что недвижимость (апартаменты, коммерческие помещения) будет числиться в нежилом фонде.
В целом, вариант неплохой, опять-таки, нужно внимательно изучить рынок, причем не только рынок недвижимости подобного типа, но и будущий рынок сдачи апартаментов с учетом доступности и привлекательности района и самого здания.
Вложения в ПИФы
Паи, ПИФ-ы – инструменты биржевого инвестора. Инвестор приобретает долю в фонде, который владеет определенной квартирой, таким образом, инвестор становится долевым собственником этой квартиры, но без возможности в нее заехать или сделать в квартире ремонт.
ПИФ-ы недвижимости – закрытый фонд, попасть в список участников можно имея от 300 тыс. рублей до 1 млн, но забрать их до момента закрытия фонда невозможно, останется только терпеливо ждать. Из бонусов – ежегодные дивиденды. Кроме того, за пользование фондом, придется платить, а от надежности и честности учредителей зависит и доходность.
